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이번포스트는 나스닥 지수에 투자하는 대표적인 ETF인QQQ, QLD, TQQQ에 대한 비교해보고자 한다.나스닥ETF하면 QQQ, QLD, TQQQ이지만, 잘 알려지지 않은 경우가 더러 있어서 포스팅을 해본다.​셋다 나스닥 지수 추종인대, QLD는 2배 레버리지, TQQQ는 3배 레버리지다.QQQ는 Invessco에서 운용하고, QLD와 TQQQ는 ProShares에서 운용한다.QLD와 TQQQ는 수수료가 높은 편이고, 둘의 수수료가 같기 때문에 기왕 레버리지하는 김에 화끈하게 3배로 가는 경우가 있다고 어디서 줏어 들은거 같다.​etf.com에서 나온 설명을 비교하면 다음과 같다. ETF NameTotal Asset연간수수료배당율QQQInvesco QQQ Trust$198,285,000,0000.20%0..

인플레이션이다 테이퍼링이다 복잡한 요즘, 리스크를 줄위기 위한 리밸런싱은 필수적이다.안전자산의 대표적인 주자라는 채권에 대해서 알아보려고 한다.채권이란?bond, fixed income security 채권은 중앙 정부나 지방 정부, 공기업, 금융기관, 회사, 기타 법인들이 정책이나 사업을 시행하기 위한 자산을 조성하기 위해 돈을 빌렸으면 정해진 기한 후 돌려주겠다는 채무증서를 증권화한 것이다.나무위키채권은 fixed income이다. 고정금리이다.그럼, 예금하고 채권은 뭐가 다른가?​우리에게 익숙한 예금은 예금 금리에 따라서 만기 때 받는 가격이 달라진다.금리가 올라가면? 당연히 만기 때 받을 돈이 많아진다. 넣어둔 돈예금 금리만기때 받는 가격10,0003%10,30010,0005%10,50010,00..

경제 유투브를 보다보면 하이일드 스프레드라는 용어가 심심치않게 나온다.하이일드 스프레드가 무엇일까?하이일드 채권이란? 하이일드 채권이란 신용등급은 낮지만 금리가 높은 채권을 말한다.S&P 투자등급 기준으로 BBB- 등급보다 낮은 등급, 무디스 기준으로 Ba1이하의 신용등급을 받은 채권이다.최근 20년여간 확인해보면 주식보다 약간 낮은 수익률을 갖지만 변동성이 더 작았다고 한다.경기가 좋을 때는 하이일드채권에 대한 수요가 증가 한다고 한다. 신용등급이 낮아도 잘 망하지 않을 테니까..​그리고 하이일드로 만든 ETF도 있다.하이일드 스프레드란? 하이일드 채권 수익률에서 국채 수익률을 뺀 것이 하이일드 채권 스프레드이다.​하이일드 스프레드가 줄어들면??신용도가 낮은 기업이나 국채나 금리차이가 없다는 이야기가 ..

환경과 관련된 이슈는 투자시 중대한 팩터 중 하나가 될 것임이 (이미 중요한 팩터인 거 같기도 하고..) 분명하므로 탄소배출권에 대해서 알아두는 것은 중요한 것 같다.탄소배출권(CERs; Certified Emission Reductions)은 온실가스를 일정 기간 동안 배출할 수 있는 권리를 말한다. 그리고 배출권 거래 제도는 교토의정서에 따라 도입된 3가지 제도 중의 하나로서 온실가스 감축 의무가 있는 국가가 할당받은 배출량보다 적은 양을 배출할 경우 남는 탄소배출권을 다른 국가에 판매할 수 있는 제도를 지칭한다. 이러한 제도를 통해 특정 국가는 배출량을 최대한 줄임으로써 배출권 판매에 따른 수익을 기대할 수 있고, 배출량 감축비용이 상대적으로 높은 국가는 이보다 낮은 비용으로 배출권을 구입해 온실가..

2020년에 삼성바이오 사서 손해 본 사람?그게 바로 나다.나는 2020년에 삼성바이오로직스를 매수하고, 2021년에 일부를 매도하면서 손해가 발생했다.아래 주가 차트를 보면 2020년에 어느 시점에 사도 2021년에 손해 볼 일이 별로 없어 보이지만...하필 미국 투자를 하기 위해 포트폴리오를 리밸런싱 하면서 매도했던 시점이 손실 구간이었다.​왜 그랬을까.1. 이 회사에 투자하면서 왜 투자했는지 Elevator Speech가 가능할 정도로의 확고한 논리가 없었다. 코로나 이후 계속 올랐고 세계 CMO 1위라니까, 의료는 좋을 거라니까 매수했던 것 같다.2. 그러다 보니 매도하려는 금액 또는 상황을 명확하게 결정하지 못한 채 투자했다.애초에 100만원 정도가 목표가였는데, 계속 오르니까 매도하지 않았고,..

배출권 거래 제도나, 탄소세 도입 현황을 보면 유럽과 미국이 주축으로 보인다. 투자자산 관점에서의 탄소배출권 특징투자 자산 관점에서 탄소배출권은 아주 큰 특징이 하나 있는데, 바로 다른 자산(주식, 채권, 상품)과 상관관계가 다른 자산들에 비해 적다는 점이다.즉, 포트폴리오 분산 수단으로 사용이 가능할 것이라는 점이다. 그리고 또 하나 특징이 있는데, 탄소배출권은 보통 선물로 거래되는데, 탄소배출권 선물의 특징은1) 12월 물 위주로 거래가 된다는 것 (연말에 배출 실적에 따라 정산하니까)2) 롤오버 비용이 적다는 것이다. (왜냐면 보관하지 않아도 되므로..) → 선물인데 만기 후 다음 선물 계약할 때 비용이 덜 든다면 좋다고 해석하면 되겠다.​그리고 탄소배출권에 투자했을 때 위험성을 생각해 보면...1..

4계절(올웨더) 포트폴리오 간략 백테스팅이다.​포트폴리오1 : https://www.portfoliovisualizer.com/ 에서 세팅된 Ray Dalio four seasons 포트폴리오포트폴리오2 : 김단테님의 포트폴리오 였다고 함.- 주식(35%) : VT (글로벌주식)- 채권(55%) : EDV(미국 장기채), LTPZ(미국 물가연동채), VCLT(회사채), VWOB(이머징마켓 채권)- 실물자산(10%) : IAU(금), BCI(원자재)포트폴리오3 : 포트폴리오1 변형 (VTI 대신 나스닥 2배 레버리지 QLD)​[리밸런싱 주기에 따른 백테스팅 결과]​기간 : 2017.04 ~ 2021.12투자금 : $10,000​1. 리벨런싱을 안하는 경우  2. 매달 리밸런싱을하는 경우3. 매분기 리밸런싱..

비트코인 ETF (BITO) 는 암호화폐 거래소에서 사는거랑 뭐가 다를까? 현물 ETF가 아니라 선물 기반의 ETF이다.비트코인을 바로 사고 바로 팔아서 현물에 투자 하는게 아니라, 선물로 운용되는 것이다.​ 선물의 특성을 먼저 확인해보자. 이번달 만기인 선물을 매도하고 다음달 만기인 선물을 매수한다.이것을 ​롤오버라고 한다.선물ETF는 롤오버를 통해 계속 가격을 추종한다.12월 1일 만기인 선물이 있으면, 12월 1일에 선물을 팔고, 1월 1일에 선물을 사는 것이다.원유던 원자재던 선물 ETF는 이렇게 가격을 맞춘다.보통 미래에는 내가 투자하는 가격이 더 올라갈 것이라고 생각하면서 투자하기 때문에 이번달 만기 선물을 매도한 것보다 더 비싸게 다음달 만기 선물을 산다.이것이 Contango라고 하며, 일..

테이퍼(taper)라는 단어의 사전적 의미는 '점점 가늘어지다'라는뜻이다. 시합을 앞두고 운동선수가 훈련량을 줄이는 상황을 뜻하는 스포츠 용어로 사용됐다. 그러다 벤 버냉키 전 연방준비제도(Fed·연준) 의장이 2013년 5월 테이퍼링을 양적완화 축소의 의미로 사용했다. 수도꼭지를 천천히 잠그듯이, 중앙은행에서 시장에 풀었던 유동성을 회수한다는 의미가 있다.매일경제 : https://www.mk.co.kr/news/world/view/2021/08/832166/미국 연준이 테이퍼링을 할 것이냐 안할 것이냐는 초미의 관심시다.아침에 일어나면 연준 의장의 발언에 사용된 단어 하나하나에 큰 의미를 부여하며 전세계 주가가 널뛰기를 한다.과거에 어떤 상황이었는지 안다면,현 시점에서의 투자 전략을 세우는데 있어서 ..

개인종합자산관리계좌(ISA)는200만원(서민형 400만원)의 비과세혜택을 주는 상품이다.국내주식, 펀드, ELS, ETF 등에 투자할 수 있다. ISA는 일임형 (금융사가 운용),신탁형(투자자가 직접 투자할 상품을 선택),중개형(국내 상장 주식 등에 투자 가능)이 있으며,중개형 ISA 중심으로 내용을 보고자 한다.  * 올해는 2021년을 의미함  * 일반계좌는 수익만 합친 금액의 15.4%인 426.7340만원이 세금이고,중개형ISA는 수익+손실에서 200만원을 뺀 나머지 금액의 9.9%인 200.079만원이 최종 세금이 된다. 비과세 한도서민형 : 400만원 (연소득 5000만원 근로자, 종합소득 3500만원 이하)일반형 : 200만원 매매차익 세금국내 주식 : 매매차익 비과세, 배당소득 15.4%국..